一枚枚存在“數字錢包”里的“虛擬貨幣”，雖然看不見摸不著，卻受到眾多關注，一度成為“炒作”的熱點。是虛擬貨幣真有所謂的“價值”？還是其存在其他某些不可告人的秘密？
境外的地下錢莊和洗錢團伙常以買賣外匯在部分國家合法為幌子，來淡化法律責任，誘導我國民眾在國內開立銀行賬戶和虛擬幣賬戶，幫助其實現地下錢莊的資金轉移交易。以虛擬貨幣為跨境交易媒介，實現外匯與人民幣的非法兌換行為，均屬于非法買賣外匯行為。
近年來，虛擬貨幣交易活動的盛行，擾亂了經濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害人民群眾財產安全。
我們不僅不能成為虛擬貨幣活動的提供者，更不能利用虛擬貨幣跨境轉移資金，要時刻警惕主動或被動參與到虛擬貨幣投資活動中。
嚴格遵守我國相關法律法規(guī)
在我國，虛擬貨幣不屬于法定貨幣，虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動。各相關部門通過陸續(xù)出臺的一系列法律法規(guī)對此進行了明確。
《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》
2017年9月4日，由中國人民銀行、中央網信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會發(fā)布。
明確了代幣發(fā)行融資是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。
《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》
2021年9月15日，由中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會和外匯局發(fā)布，明確了虛擬貨幣和相關業(yè)務活動本質屬性：
（一）虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。
（二）虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動。
（三）境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。
（四）參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。
《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》
2022年12月1日正式施行。該法第二十五條規(guī)定，任何單位和個人不得為他人實施電信網絡詐騙活動提供支持或者幫助，包括幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢。
常見的虛擬貨幣騙局
“黑平臺”——虛假交易平臺
（1）設立虛擬貨幣虛假交易平臺，通過小額交易，使用戶獲取小額利潤，贏得用戶信任，在吸引投資者入場后，拒絕大額提現，并進一步誘導、恐嚇用戶將資金轉入指定賬戶，實施詐騙。
（2）謊稱是交易平臺，誘導用戶下載釣魚鏈接，套取受害人賬戶信息，盜取賬戶資金，實施電信詐騙。
“拉人頭”——傳銷組織
利用“比特幣”“區(qū)塊鏈”“數字貨幣”等概念騙取投資者信任，誘導投資者投資，實則是發(fā)展線下金融傳銷騙局，不少投資者為了拿到更多返傭，發(fā)展更多人成為自己的下線，讓更多投資者參與其中，最終被套牢。
“非法集資”——代幣發(fā)行融資、項目融資
（1）融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”。其本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。
（2）打著區(qū)塊鏈的旗號通過虛假的交易平臺，發(fā)行虛假的虛擬貨幣或空氣項目，以此募集投資人的錢財，項目方通過幣值管理收割用戶，或者換成黑客盜幣卷走用戶資產。
防范虛擬貨幣洗錢風險
一
不參與“虛擬貨幣”相關活動
不從事與虛擬貨幣“挖礦”活動相關的上下游工作，不盲目跟風參與虛擬貨幣交易炒作活動。
二
樹立正確投資觀念
不輕信高額收益、高額回報等宣傳，選擇正規(guī)渠道進行投資理財，謹防個人財產及權益受損。嚴格遵守法律法規(guī)，不出售、出租、出借銀行賬戶。
三
防范個人信息泄露
不向陌生人透露身份證號碼、銀行卡號及密碼、手機號、驗證碼等個人信息，不出借、出售身份證、銀行卡、網銀，不在未經核實的情況下通過微信、QQ、支付寶、手機銀行等方式向陌生賬號直接轉賬。
四
及時報告違法犯罪線索
監(jiān)督并及時向有關部門舉報虛擬貨幣非法行為。
信息網絡傳播視聽節(jié)目許可證：120330032
中華人民共和國互聯(lián)網新聞信息服務許可證：45120170002
中華人民共和國互聯(lián)網出版許可證 （署）網出證（桂）字第020號
廣播電視節(jié)目制作經營許可證編號：（桂）字第0230號
網警備案號：45010302000253
桂ICP備11003557 南寧新聞網版權所有
舉報電話：0771—5530647 郵箱：mail@nnnews.net
登錄
還沒賬號？立即注冊
點擊頭像快速登錄
請輸入驗證碼